Kreditwürdigkeitsprüfung – was ist das und wie funktioniert sie?

IhreKreditwürdigkeit ist ein sehr wichtiger Faktor, der sich darauf auswirkt, ob Sie einen Kredit bekommen und welche Kreditbedingungen Sie erhalten. Mehr darüber erfahren Sie in unserem Artikel.

Was ist eine Kreditwürdigkeitsprüfung? Definition des Begriffs

EineKreditwürdigkeitsprüfung ist nichts anderes als ein Indikator, der die Wahrscheinlichkeit bestimmt, dass ein Kreditnehmer einen Kredit zurückzahlen kann. Je höher die Kreditwürdigkeit ist, desto größer ist die Chance, einen Kredit zu erhalten, und desto besser sind die Kreditkonditionen. Um eine hohe Kreditwürdigkeit zu erreichen, müssen Sie zunächst Ihre Verbindlichkeiten regelmäßig und pünktlich zurückzahlen. Der Kreditscore ist für die Banken sehr wichtig, da er es ihnen ermöglicht, das Kreditrisiko eines Kunden zu beurteilen. Deshalb ist es so wichtig, dass der Kreditscore so hoch wie möglich ist.

Wie funktioniert die Kreditwürdigkeitsprüfung?

Die Kreditwürdigkeitsprüfung wird auf der Grundlage mehrerer Faktoren berechnet, z. B. Kreditgeschichte, Alter, Beschäftigung, Einkommen, Familienstand, Familiengröße usw. Jeder dieser Faktoren hat einen eigenen Einfluss auf die Kreditwürdigkeit. So hat beispielsweise eine Person mit regelmäßigem Einkommen und festem Arbeitsplatz eine höhere Kreditwürdigkeit als eine Person ohne Arbeit oder mit unregelmäßigem Einkommen. Eine Person, die jung und kinderlos ist, wird ebenfalls eine höhere Kreditwürdigkeit haben als jemand, der älter ist oder eine große Familie hat.

Wie können Sie Ihre Kreditwürdigkeit verbessern?

Wenn Sie Ihre Kreditwürdigkeit verbessern wollen, sollten Sie vor allem Ihre Schulden pünktlich bezahlen. Außerdem sollten Sie es vermeiden, sich zu verschulden, da sich dies negativ auf Ihre Kreditwürdigkeit auswirken kann. Wenn Sie bereits Schulden haben, sollten Sie unbedingt versuchen, diese so schnell wie möglich zu tilgen, um das Problem nicht zu verschlimmern.

Wie kann ich meine Kreditwürdigkeit überprüfen?

Es gibt zwar viele verschiedene Kreditscores, aber im Allgemeinen gilt: Je höher Ihr Score, desto besser. Die folgenden Tipps helfen Ihnen, herauszufinden, wie Sie Ihren Score überprüfen und verbessern können. Wie können Sie Ihre Kreditwürdigkeit überprüfen?

1. Loggen Sie sich in Ihr Konto bei der Kreditauskunftei (BIK) ein. Das BIK ist eine Einrichtung, die Informationen über die Kreditwürdigkeit und die Schulden einer Person sammelt. Sie können auf Ihre Kreditdaten zugreifen, indem Sie sich online bei Ihrem Konto anmelden.
2. Prüfen Sie Ihren Kreditverlauf. Dort können Sie alle Kredite einsehen, die Sie derzeit haben oder in der Vergangenheit hatten. Sie können auch sehen, wie gut Sie Ihre Kredite zurückgezahlt haben.
3. Prüfen Sie Ihre Kreditwürdigkeit. Sobald Sie sich in Ihr BIK-Konto eingeloggt haben, können Sie Ihre Kreditwürdigkeit einsehen. Ihr Score kann auf einer Skala von 0 bis 100 oder 300 bis 850 angezeigt werden. Je höher Ihr Score, desto besser.
4. Finden Sie heraus, welche Faktoren Ihre Kreditwürdigkeit beeinflussen. Mit BIK können Sie nicht nur Ihren Kreditscore überprüfen, sondern auch die Faktoren, die ihn beeinflussen. So können Sie herausfinden, was Sie tun können, um Ihre Kreditwürdigkeit zu verbessern.
5. Prüfen Sie andere Finanzinstitute. Einige Finanzinstitute, wie z. B. Banken, haben ihre eigene Kreditwürdigkeitsprüfung. Um herauszufinden, wie hoch Ihr Score bei einem bestimmten Institut ist, müssen Sie sich in Ihr Konto einloggen oder den Kundendienst kontaktieren.